Strona internetowa, kalkulatory i CRM, czyli jak połączyliśmy technologię ze sprzedażą usług kredytowych

Wprowadzenie

Jakub Staszkiewicz to ekspert kredytowy z Torunia, który pomaga klientom w uzyskaniu finansowania, wyborze odpowiedniej oferty bankowej oraz analizie już spłacanych zobowiązań. Wspiera zarówno osoby planujące zakup nieruchomości, jak i tych, którzy chcą obniżyć ratę kredytu, skrócić okres spłaty lub sprawdzić opłacalność refinansowania.

Dla Jakuba zaprojektowaliśmy i wdrożyliśmy rozbudowaną stronę internetową, która wspiera jego codzienną pracę z klientami. Oprócz prezentacji usług i treści eksperckich przygotowaliśmy dwa autorskie kalkulatory kredytowe, wieloetapowe formularze oraz integrację z systemem CRM. Całość zaplanowaliśmy tak, aby użytkownik mógł lepiej poznać swoje możliwości finansowe, a zespół Jakuba otrzymywał informacje potrzebne do rozpoczęcia analizy jeszcze przed pierwszą rozmową.

Struktura dopasowana do potrzeb klientów

Osoba kupująca pierwsze mieszkanie ma zupełnie inne pytania niż ktoś, kto od kilku lat spłaca kredyt i zastanawia się nad jego refinansowaniem. Uwzględniliśmy te różnice już na etapie planowania struktury serwisu.

Ofertę podzieliliśmy na osobne obszary dotyczące kredytów hipotecznych, gotówkowych i refinansowania. Każda usługa otrzymała własną podstronę z informacjami o dostępnych możliwościach, przebiegu współpracy oraz sposobach rozpoczęcia konsultacji.

Na stronie znalazły się także materiały edukacyjne, opinie klientów, filmy oraz sekcje przedstawiające doświadczenie Jakuba i jego zespołu. Poszczególne treści powiązaliśmy z odpowiednimi usługami i narzędziami, aby użytkownik mógł naturalnie przejść od poszukiwania informacji do analizy własnej sytuacji.

Istotnym elementem projektu było również przedstawienie samego procesu kredytowego. Dzięki temu potencjalny klient może wcześniej dowiedzieć się, jak wygląda współpraca, jakie etapy go czekają i w czym pomoże mu ekspert.

Wizerunek eksperta oparty na zaufaniu

W branży finansowej szczególne znaczenie ma wiarygodność. Klienci powierzają ekspertowi decyzje, które mogą wpływać na ich budżet przez kilkanaście lub kilkadziesiąt lat. Projekt graficzny powinien więc podkreślać profesjonalizm Jakuba, zachowując jednocześnie przystępny i osobisty charakter komunikacji.

Przygotowaliśmy indywidualną szatę graficzną opartą na jasnych, kremowych tłach, głębokiej zieleni i subtelnych złotych akcentach. Zaokrąglone elementy interfejsu, delikatne przejścia kolorystyczne oraz odpowiednio dobrana typografia nadają stronie spokojny, elegancki charakter.

Ważną rolę odgrywają również fotografie i liczne materiały wideo z udziałem Jakuba. W nagraniach zwraca się bezpośrednio do potencjalnych klientów, dzięki czemu mogą poznać jego sposób komunikacji jeszcze przed pierwszą rozmową. Nadaje to stronie bardziej osobisty charakter i pomaga skrócić dystans między ekspertem a odbiorcą. Opinie klientów oraz informacje o doświadczeniu Jakuba dodatkowo wzmacniają wiarygodność prezentowanej oferty.

Zadbaliśmy również o czytelną hierarchię treści i odpowiednią ekspozycję najważniejszych informacji. Użytkownik może szybko zorientować się w ofercie, poznać korzyści ze współpracy i znaleźć odpowiednią formę kontaktu.

Dwa autorskie kalkulatory kredytowe

Jednym z bardziej rozbudowanych elementów projektu były dwa autorskie kalkulatory kredytowe, które zaprojektowaliśmy i wdrożyliśmy od podstaw. Ich zadaniem jest umożliwienie użytkownikom samodzielnego przeanalizowania różnych scenariuszy finansowych, zanim zdecydują się na konsultację z ekspertem.

Przygotowaliśmy osobne narzędzia do obliczania korzyści z nadpłat kredytu hipotecznego oraz refinansowania zobowiązania. Oba uwzględniają wiele parametrów wpływających na przebieg spłaty, a wyniki przedstawiają w sposób zrozumiały również dla osób, które na co dzień nie zajmują się finansami.

Kalkulator nadpłat kredytu hipotecznego

Pierwszy kalkulator pozwala sprawdzić, jak dodatkowe wpłaty mogą wpłynąć na wysokość rat, całkowity koszt kredytu oraz termin jego spłaty.

Użytkownik wprowadza aktualne parametry zobowiązania, a następnie może zaplanować jedną lub wiele nadpłat. Narzędzie uwzględnia raty równe i malejące, zmiany oprocentowania, sposób rozliczenia nadpłaty oraz ewentualne prowizje bankowe za wcześniejszą spłatę.

Na podstawie wprowadzonych danych kalkulator przygotowuje porównanie pierwotnego harmonogramu ze scenariuszem uwzględniającym nadpłaty. Pokazuje różnice w wysokości rat, okresie kredytowania, kosztach odsetkowych i całkowitej kwocie do spłaty. Pozwala również ocenić korzyści po uwzględnieniu dodatkowych opłat.

Wyniki uzupełniliśmy o szczegółowy harmonogram spłaty oraz możliwość wygenerowania raportu PDF. Dzięki temu użytkownik może zachować przygotowaną symulację, porównać kilka wariantów i wrócić do obliczeń podczas konsultacji z ekspertem.

Kalkulator refinansowania kredytu hipotecznego

Drugie narzędzie przygotowaliśmy dla osób, które spłacają już kredyt hipoteczny i zastanawiają się nad przeniesieniem go do innego banku na korzystniejszych warunkach.

Kalkulator pozwala porównać obecny kredyt z potencjalnym nowym zobowiązaniem. Uwzględnia między innymi aktualne saldo zadłużenia, wysokość raty, pozostały okres spłaty, oprocentowanie oraz wartość nieruchomości.

Użytkownik może przeanalizować kilka scenariuszy refinansowania – od obniżenia miesięcznej raty, przez ustalenie jej docelowej wysokości, po skrócenie okresu kredytowania. Narzędzie obsługuje raty równe i malejące, a wyniki przedstawia w formie porównania kosztów odsetkowych, miesięcznych zobowiązań oraz czasu potrzebnego na spłatę kredytu.

Kalkulator refinansowania zaprojektowaliśmy również jako narzędzie pozyskiwania nowych klientów. Po wykonaniu symulacji użytkownik może bezpośrednio z poziomu wyników zgłosić się do Jakuba, aby omówić możliwości zmiany warunków kredytu.

Dzięki integracji z systemem CRM zgłoszenie trafia do zespołu wraz z danymi kontaktowymi oraz kontekstem przeprowadzonych obliczeń. Doradca może więc zapoznać się z sytuacją klienta i przygotować do rozmowy na podstawie konkretnego scenariusza finansowego.

Takie połączenie sprawia, że kalkulator pełni dwie funkcje: pomaga użytkownikowi zrozumieć potencjalne korzyści z refinansowania, a jednocześnie stanowi dodatkowy kanał pozyskiwania zapytań od osób zainteresowanych tą usługą.

Wieloetapowe formularze dopasowane do rodzaju finansowania

Kolejnym ważnym elementem wdrożenia było przygotowanie rozbudowanego procesu kontaktu. Zależało nam na tym, aby użytkownik mógł wygodnie przekazać informacje o swojej sytuacji, a doradca otrzymywał dane potrzebne do rozpoczęcia analizy jeszcze przed pierwszą rozmową.

Zaprojektowaliśmy ścieżkę, w której użytkownik najpierw wybiera preferowaną formę kontaktu – konsultację telefoniczną lub formularz internetowy. W przypadku formularza określa również rodzaj finansowania, którym jest zainteresowany: kredyt hipoteczny, kredyt gotówkowy lub refinansowanie.

Dla każdej z tych usług stworzyliśmy osobny, pięcioetapowy formularz. Poszczególne kroki prowadzą użytkownika przez pytania dotyczące celu finansowania, jego parametrów, sytuacji zawodowej i dochodowej, istniejących zobowiązań oraz danych kontaktowych.

Zastosowaliśmy logikę warunkową, dzięki której zakres pytań dostosowuje się do wcześniejszych odpowiedzi. Przykładowo formularz kredytu hipotecznego uwzględnia liczbę kredytobiorców, ich źródła dochodów oraz planowaną kwotę finansowania. W przypadku refinansowania zbierane są dodatkowo informacje o obecnym kredycie, nieruchomości i oczekiwanym efekcie zmiany banku.

Uwzględniliśmy również sytuacje, w których do kredytu przystępuje kilka osób z różnymi źródłami dochodów i zobowiązaniami. Formularz umożliwia wprowadzenie tych danych oddzielnie, bez komplikowania pozostałych etapów.

Całość podzieliliśmy na krótkie, czytelne kroki ze wskaźnikiem postępu. Użytkownik widzi wyłącznie pytania dotyczące jego sytuacji i nie musi mierzyć się z długą listą pól wyświetlanych jednocześnie.

Dzięki temu formularze pomagają nie tylko w nawiązaniu kontaktu, ale również we wstępnej kwalifikacji zapytań. Zespół Jakuba otrzymuje informacje o celu finansowania i najważniejszych parametrach sprawy, co ułatwia przygotowanie dalszych działań.

Integracja z CRM i automatyzacja obsługi zapytań

Wszystkie rozbudowane formularze połączyliśmy z CRM-em wykorzystywanym przez zespół Jakuba do zarządzania klientami i procesami kredytowymi.

Po wysłaniu zgłoszenia informacje są automatycznie przekazywane do systemu, z zachowaniem danych dotyczących wybranej usługi, parametrów finansowania oraz sytuacji klienta. Zespół może rozpocząć obsługę na podstawie uporządkowanego zgłoszenia, bez konieczności ręcznego przepisywania danych z wiadomości e-mail.

Integracja obejmuje również ścieżkę kontaktu z kalkulatora refinansowania. W tym przypadku do CRM-u trafiają dodatkowo informacje związane z wykonaną symulacją, co pozwala powiązać zapytanie z konkretnymi oczekiwaniami użytkownika.

W ten sposób strona stała się bezpośrednim źródłem danych dla procesu obsługi klientów. Formularze zbierają informacje, a CRM zapewnia zespołowi dostęp do nich w miejscu, w którym prowadzone są dalsze działania.

Rozwiązanie ogranicza liczbę czynności administracyjnych i pozwala doradcom skupić się na analizie sytuacji klienta, zamiast ponownie zbierać podstawowe informacje podczas pierwszego kontaktu.

Architektura treści przygotowana pod SEO

Stronę zaprojektowaliśmy również z myślą o dalszym rozwijaniu widoczności Jakuba w wyszukiwarkach. Tematyka kredytowa obejmuje wiele zagadnień, których użytkownicy szukają na różnych etapach podejmowania decyzji – od podstawowych informacji o zdolności kredytowej po szczegółowe pytania dotyczące refinansowania i nadpłat.

Zamiast skupiać wszystkie informacje na kilku ogólnych podstronach, przygotowaliśmy strukturę obejmującą osobne strony usługowe, kalkulatory oraz rozbudowany poradnik finansowy.

Istotną rolę odgrywa powiązanie treści edukacyjnych z odpowiednimi elementami oferty. Artykuły dotyczące nadpłacania kredytu mogą kierować użytkowników do kalkulatora nadpłat, natomiast materiały o zmianie banku i obniżaniu rat – do kalkulatora refinansowania oraz konsultacji.

Takie rozmieszczenie treści pozwala rozwijać widoczność wokół konkretnych zagadnień, a jednocześnie daje czytelnikowi możliwość przejścia od zdobywania wiedzy do skorzystania z odpowiedniej usługi.

Po stronie technicznej zadbaliśmy o strukturę nagłówków, indywidualne tytuły i opisy podstron, adresy kanoniczne, mapy witryny oraz logiczne linkowanie wewnętrzne. Wdrożyliśmy również dane strukturalne dla wybranych elementów serwisu, w tym sekcji FAQ i nawigacji okruszkowej.

Przygotowana architektura stanowi podstawę do dalszych działań SEO – zarówno rozwoju istniejących treści, jak i tworzenia nowych podstron odpowiadających na bardziej szczegółowe zapytania potencjalnych klientów.

WordPress i możliwość dalszej rozbudowy

Serwis wdrożyliśmy od podstaw na WordPressie, przygotowując indywidualną strukturę oraz zestaw elastycznych, edytowalnych bloków. Dzięki temu rozbudowany projekt graficzny i dodatkowe funkcjonalności połączyliśmy z wygodnym zarządzaniem treścią.

Poszczególne komponenty umożliwiają samodzielne aktualizowanie sekcji ofertowych, opinii klientów, materiałów wideo, zdjęć oraz pozostałych elementów informacyjnych. Przygotowane układy można ponownie wykorzystywać na kolejnych podstronach, zachowując ustaloną stylistykę i strukturę serwisu.

Dużą uwagę poświęciliśmy również strefie wiedzy. Zespół Jakuba może publikować nowe artykuły, aktualizować istniejące materiały i rozwijać kolejne zagadnienia finansowe bez angażowania programisty przy każdej zmianie.

Modułowa konstrukcja daje także możliwość rozbudowy strony o nowe usługi, dodatkowe narzędzia czy kolejne elementy wspierające pozyskiwanie klientów. Serwis został przygotowany tak, aby dalszy rozwój nie wymagał każdorazowego projektowania jego struktury od początku.

Efekt

Jakub zyskał rozbudowaną platformę internetową, która wspiera zarówno rozwój jego marki osobistej, jak i codzienną obsługę klientów. Strona pozwala docierać do osób zainteresowanych finansowaniem, budować zaufanie poprzez treści eksperckie i materiały wideo oraz udostępniać narzędzia pomocne przy podejmowaniu decyzji kredytowych.

Szczególnie istotne jest połączenie kalkulatora refinansowania z procesem pozyskiwania zapytań. Użytkownik, który przeanalizuje swoje zobowiązanie i zainteresuje się możliwością poprawy warunków kredytu, może od razu przekazać zgłoszenie do eksperta. Zespół otrzymuje przy tym informacje pozwalające lepiej przygotować się do dalszej rozmowy.

Wdrożenie wieloetapowych formularzy i integracji z CRM-em usprawnia również przyjmowanie nowych zgłoszeń i ogranicza ręczne czynności związane z ich obsługą.

Strona daje Jakubowi możliwość dalszego rozwoju widoczności w Google, publikowania materiałów eksperckich i pozyskiwania klientów przez różne ścieżki – od treści poradnikowych, przez kalkulatory, po bezpośrednie formularze kontaktowe.

Powstało zaplecze technologiczne, które pozwala rozwijać działalność i działania marketingowe bez konieczności przebudowy serwisu wraz z każdym kolejnym etapem rozwoju firmy.

Opinia klienta

5.0

Polecam wszystkim , którzy myślą o swojej stronie internetowej z Patrykiem współpracujemy już kilka dobrych lat i wszystkie nasze pomysły przenosi na stronę czy oprogramowanie z mega skutkiem , zawsze na czas i kompleksowo od A do Z , oby więcej takich specjalistów 🙂

Jakub Staszkiewicz

JakubStaszkiewicz.pl